Kundeerklæringsskjema | Fana Sparebank
Kundeerklæringsskjema
Vi er pålagt å innhente oppdatert informasjon om alle våre kunder. Lovkravet gjelder både privatkunder, bedrifter, lag og organisasjoner.
Slik fungerer det
Som bedriftskunde ber vi deg fylle ut et kundeerklæringsskjema med opplysningene vi behøver fra deg. Denne informasjonen må oppdateres jevnlig gjennom kundeforholdet. Når du har fylt ut skjemaet, må det signeres av den, eller de, som har signaturrett i henhold til firmaattesten.
Før du starter utfyllingen av skjemaet, er det lurt å ha dette klart
- Kontaktinformasjon (mobil og e-post) til den eller de som skal signere skjemaet
- Oversikt eller dokumentasjon på eierforholdet i virksomheten
- For organisasjoner som investerer i aksjer: LEI-nummer
- For organisasjoner som er skattemessig hjemmehørende i utlandet: TIN-nummer
- For organisasjoner som tilhører et konsern: Oversikt over selskapsstrukturen
Ofte stilte spørsmål om kundeerklæringsskjema
Hvorfor må kunder fylle ut skjemaet?
Sammen med myndighetene har bankene et ansvar for å bidra i arbeidet mot hvitvasking og terrorfinansiering. For å kunne gjøre dette på en god måte, må vi ha oppdatert kunnskap om kundene våre og hvordan banktjenestene brukes.
Opplysningene må derfor oppdateres jevnlig. Det er grunnen til at vi stiller disse spørsmålene også til deg som har vært kunde hos oss i mange år.
Hvem må fylle ut skjemaet?
Alle lag, foreninger og bedriftskunder må fylle ut skjemaet. Har du ansvar for flere lag, foreninger eller bedrifter, må det fylles ut ett skjema for hver enkelt organisasjon.
Hva brukes svarene til?
Noen av spørsmålene ber vi om for å beskytte dine økonomiske interesser, mens andre hjelper oss med å avdekke og bekjempe økonomisk kriminalitet. All informasjon behandles selvsagt i tråd med bankens taushetsplikt.
Hva skjer om skjemaet ikke leveres?
Hvis skjemaet ikke fylles ut, kan det få konsekvenser som at kontoene sperres eller at betalinger ikke gjennomføres. I verste fall kan kundeforholdet bli avviklet (jf. Hvitvaskingsloven §24).
Opplysningene om bedriften stemmer ikke. Hvordan kan jeg endre dette?
Hvis noe av informasjon om bedriften ikke stemmer, må opplysningene oppdateres i Brønnøysund eller hos Altinn.
Hva er en reell rettighetshaver?
Reelle rettighetshavere er fysiske personer som i siste instans eier eller kontrollerer en virksomhet. En virksomhet kan ha en, flere eller ingen reelle rettighetshavere.
Hva menes med midlenes opprinnelse?
«Midlenes opprinnelse» betyr dokumentasjon eller redegjørelse for hvor penger som brukes i en transaksjon eller et kundeforhold, kommer fra. Som bank har vi plikt til å vite dette for å hindre hvitvasking. Det skal vise at midlene stammer fra lovlig virksomhet.