Økonomisk kriminalitet | Fana Sparebank
Økonomisk kriminalitet
Vi tar arbeidet mot økonomisk kriminalitet på alvor. Derfor jobber vi aktivt med å forebygge og avdekke bedrageri, hvitvasking, terrorfinansiering, korrupsjon og brudd på internasjonale sanksjoner. Alt dette gjør vi for å sikre trygge og gode tjenester for alle kundene våre.
Dine kundeopplysninger er viktige i vårt arbeid
For å forebygge hvitvasking og annen økonomisk kriminalitet må vi kjenne kundene våre, og forstå hvordan du bruker banken. Derfor ber vi jevnlig om at du oppdaterer kundeopplysningene dine, og du kan få konkrete spørsmål om kundeforholdet ditt.
Slik oppdateres kundeopplysningene
Du vil med jevne mellomrom få spørsmål om bruk av tjenestene til banken når du logger inn i nett- eller mobilbanken. Hvis du ikke bruker nettbank, kan du fylle ut skjemaet på papir i banken.
Ofte stilte spørsmål om antihvitvask og økonomisk kriminalitet
Hva skjer hvis jeg ikke svarer på kundeerklæringsskjemaet?
Det er viktig at du svarer på alle spørsmålene, slik at informasjonen vi har om deg er oppdatert og riktig. Hvis vi ikke får svar, eller svaret er mangelfullt, kan vi i noen tilfeller begrense din tilgang til våre produkter og tjenester. Eksempler på dette er at kort eller konto kan bli sperret.
Hvilke kundeopplysninger spør vi om?
Vi vil blant annet spørre om:
- Hvor pengene som skal inngå i ditt kundeforhold i banken kommer fra (midlenes opprinnelse).
- Hvordan du planlegger å bruke bankens tjenester og produkter.
- Hvilke typer transaksjoner du forventer å gjennomføre.
- Hva slags virksomhet bedriftskunder driver, inkludert omsetning og eierstruktur.
All informasjon du deler med oss behandles konfidensielt og i tråd med bankens taushetsplikt.
Hva skal opplysningene brukes til?
Lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (Hvitvaskingsloven) krever at alle norske banker har kjennskap til hvordan kundene bruker våre produkter og tjenester – og at denne informasjonen registreres og oppdateres jevnlig.
Vi har som bank et ansvar for blant annet å bekjempe svindelforsøk, ID-tyveri og økonomisk kriminalitet som skatteunndragelse, hvitvasking og terrorfinansiering. Svarene dine er et viktig bidrag i dette arbeidet.
Jeg har vært kunde i mange år, hvorfor må jeg svare på disse spørsmålene?
Myndighetene har pålagt alle norske banker å kjenne til hvordan kundene bruker produktene og tjenestene våre – og denne informasjonen skal oppdateres jevnlig gjennom hele kundeforholdet. Derfor stiller vi disse spørsmålene også til deg som har vært kunde i mange år.
Kan banken fylle ut kundeerklæringsskjemaet på vegne av meg?
Nei, dette er en egenerklæring og derfor må du selv svare på spørsmålene. Hvis du trenger hjelp, kan du kontakte oss på 915 03 411.
Hvorfor får jeg spørsmål om skatteforpliktelser til andre land?
Norge har sammen med USA og andre OECD-land inngått avtaler som pålegger banker å dele enkelte kundeopplysninger med nasjonale myndigheter. Dette skjer i tråd med internasjonale regler.
Formålet er å sikre at skatt betales riktig. Avtalene betyr at vi er pålagt å undersøke om våre kunder er skattepliktige til andre land.
Hvorfor får jeg spørsmål om jeg er politisk eksponert (PEP)?
Det finnes egne regler for politisk eksponerte personer (PEP). Derfor trenger vi å vite om du har, eller tidligere har hatt, et høytstående offentlig verv eller stilling – enten i Norge eller i utlandet. Det samme gjelder hvis du er et nært familiemedlem eller en kjent medarbeider av en PEP.
Dette gjelder for eksempel medlemmer av regjering, dommere og styremedlemmer i statseide selskaper. Vanlige stillinger og medlemskap i politiske eller ideelle organisasjoner omfattes ikke.